קיבוע זכויות לפי סעיף 9א למס

קיבוע זכויות הינו תהליך שנועד לאפשר הטבות מס למי שהגיע אל גיל הפרישה לגמלאות. כאשר אדם מגיע לגיל הפרישה ומתחיל לקבל פנסיה, הוא זכאי להטבת פטור ממס הכנסה אותה הוא יכול לנצל לטובת מענקי פרישה, משיכת פיצויים, היוון כספי הקצבה או לטובת פטור על קצבת הפנסיה החודשית. התהליך לוקח בחשבון כל משיכת פיצויים או היוון חייב שביצענו במרחק של 20 שנה טרם גיל היציאה . במסגרת תהליך קיבוע הזכויות מבוצע תהליך תכנון מאוד מורכב ומדויק, אלו כספים כדאי לנו למשוך כקצבה, אלו כספים כדאי למשוך חד פעמי, התחשבנויות מס על משיכות מהעבר ועוד. קיבוע מס פרושו חסכון של עשרות ואף מאות אלפי שקלים לאורך זמן.

רקע כללי – שמעון פילו

שירת בחיל האויר במגוון תפקידי משאבי אנוש וניהול, שחרור בדרגת סא"ל. בוגר MBA מנהל עסקים, התמחות בניהול תעשייתי. בעל חברה לתכנון פיננסי וביטוח.  מוסמך לתכנון פיננסי בינלאומי, מומחה בנושא פרישה על כל ההיבטים הפנסיוניים והמיסויים. בעשור האחרון ליווי של מאות פורשי צה"ל ומשרתים פעילים בכל ההיבטים של תכנון פיננסי, פנסיוני , ביטוחי והיבטי מיסוי בפרישה. מעבר לפורשים בין לקוחותיו בכירים במשק הישראלי, עצמאים, עובדי הייטק ועוד.