תכנון פיננסי ופנסיוני

כאנשי קבע, התייחסנו תמיד לפנסיה כסיום הפרק הצבאי. מרביתנו לא הסתכלנו על הפנסיה ותכננו את הפנסיה לגיל 67 בעת השרות הצבאי, לא נדרשנו לעסוק בפנסיה מכיוון שלא היתה אפשרות בחירה למעט בנושא קופות הגמל וההשתלמות. כאזרח, אני אמור לבחור היכן יופקדו כספי הפנסיה שלי (קרן פנסיה, ביטוח מנהלים או גמל,( באיזה מסלול, עם איזה כיסוי ביטוחי ועוד הרבה פרמטרים שיכולים להשפיע על עתידי הכלכלי. בפגישה נסרוק את המוצרים הפנסיוניים הקיימים והתאמתם לפורש צה"ל, נבדוק מה תהיה הפנסיה העתידית שלנו וכמה מס נשלם? כיצד ניתן לגשר על הפער בהכנסה בגיל הפנסיה, מוצרי חסכון והשקעה וההבדל בינהם, היבטי מס בחסכון ועוד. תכנון פיננסי נכון יכול לשנות באופן משמעותי את התזרים החודשי שלנו ואת היקף הנכסים שנצבור.

רקע כללי – שמעון פילו

שירת בחיל האויר במגוון תפקידי משאבי אנוש וניהול, שחרור בדרגת סא"ל. בוגר MBA מנהל עסקים, התמחות בניהול תעשייתי. בעל חברה לתכנון פיננסי וביטוח.  מוסמך לתכנון פיננסי בינלאומי, מומחה בנושא פרישה על כל ההיבטים הפנסיוניים והמיסויים. בעשור האחרון ליווי של מאות פורשי צה"ל ומשרתים פעילים בכל ההיבטים של תכנון פיננסי, פנסיוני , ביטוחי והיבטי מיסוי בפרישה. מעבר לפורשים בין לקוחותיו בכירים במשק הישראלי, עצמאים, עובדי הייטק ועוד.